نمونه آزمون آشنایی با مبارزه با پول‌شویی

درباره‌ی این نمونه

«آزمون آشنایی با مبارزه با پول‌شویی» ۱۵ سؤال در ۴ صفحه دارد؛ پاسخ به همه‌ی سؤال‌ها اجباری است. نوعِ سؤال‌ها: تک‌انتخابی (۱۲)، متن کوتاه (۱)، کد پرسنلی (۱)، واحد سازمانی (۱). بخش‌های فرم به ترتیب: «مشخصات شرکت‌کننده»، «بخش ۱»، «بخش ۲»، «بخش ۳». ۵۶ گزینه‌ی آماده در ۱۳ سؤالِ گزینه‌ای هست که در نسخه‌ی آنلاین قابلِ ویرایش است.

در نسخه‌ی آنلاینِ همین قالب

• پاسخِ سؤال‌های گزینه‌ای خودکار تصحیح و نمره‌ی هر نفر حساب می‌شود.

مشخصات شرکت‌کننده

1. ۱.

   نام و نام خانوادگی *

   (متن کوتاه)
2. ۲.

   کد پرسنلی *

   (کد پرسنلی)
3. ۳.

   واحد سازمانی *

   (واحد سازمانی)
   • مدیریت
   • مالی
   • فروش
   • بازاریابی
   • فناوری اطلاعات
   • منابع انسانی
   • عملیات
   • پشتیبانی

بخش ۱

1. ۴.

   «پول‌شویی» یعنی… *

   (تک‌انتخابی)
   • پنهان کردن منشأ غیرقانونی پول و نشان دادن آن به‌عنوان درآمد قانونی
   • تعویض اسکناس‌های فرسوده در بانک
   • سرمایه‌گذاری در بورس
   • پرداخت مالیات با تأخیر
2. ۵.

   سه مرحله‌ی کلاسیک پول‌شویی به ترتیب کدام است؟ *

   (تک‌انتخابی)
   • ادغام، لایه‌گذاری، جای‌گذاری
   • جای‌گذاری، لایه‌گذاری، ادغام
   • لایه‌گذاری، جای‌گذاری، ادغام
   • جای‌گذاری، ادغام، لایه‌گذاری
3. ۶.

   در مرحله‌ی «لایه‌گذاری» چه اتفاقی می‌افتد؟ *

   (تک‌انتخابی)
   • پول نقد برای نخستین بار وارد نظام مالی می‌شود
   • پول پاک‌شده در یک کسب‌وکار قانونی خرج می‌شود
   • با تراکنش‌های پیچیده و پرشمار، ردیابی منشأ پول دشوار می‌شود
   • پول به صاحب اصلی‌اش برگردانده می‌شود
4. ۷.

   «شناسایی مشتری» (KYC) یعنی… *

   (تک‌انتخابی)
   • سنجش رضایت مشتری از خدمات
   • تبلیغ برای جذب مشتریان تازه
   • فرستادن پیامک تبلیغاتی
   • احراز هویت مشتری و شناخت فعالیت و منشأ منابع مالی او
5. ۸.

   کدام مورد یک «نشانه‌ی هشدار» پول‌شویی است؟ *

   (تک‌انتخابی)
   • واریز حقوق ماهانه به حساب مشتری
   • واریزهای نقدی پرشمار با مبالغی درست کمی پایین‌تر از سقف گزارش‌دهی
   • پرداخت قبض برق از حساب شخصی
   • افتتاح حساب پس‌انداز برای فرزند

بخش ۲

1. ۹.

   خرد کردن یک مبلغ بزرگ به چند تراکنش کوچک برای فرار از گزارش‌دهی چه نام دارد؟ *

   (تک‌انتخابی)
   • ساختاردهی (Structuring یا اسمورفینگ)
   • تنزیل
   • تسویه
   • حسابرسی
2. ۱۰.

   به تراکنش یک مشتری مشکوک شده‌اید. کار درست کدام است؟ *

   (تک‌انتخابی)
   • به مشتری می‌گویم که او را گزارش کرده‌ام
   • تراکنش را نادیده می‌گیرم
   • طبق روال داخلی به مسئول مبارزه با پول‌شویی گزارش می‌دهم و چیزی به مشتری نمی‌گویم
   • خودم تحقیق می‌کنم و با مشتری جلسه می‌گذارم
3. ۱۱.

   «ذی‌نفع واقعی» (Beneficial Owner) یک شرکت کیست؟ *

   (تک‌انتخابی)
   • شخص حقیقی که در نهایت مالک یا کنترل‌کننده‌ی شرکت است
   • حسابدار شرکت
   • هر یک از مشتریان شرکت
   • بانکی که شرکت در آن حساب دارد
4. ۱۲.

   چرا «شرکت‌های پوسته‌ای» (Shell Company) برای پول‌شویی جذاب‌اند؟ *

   (تک‌انتخابی)
   • چون مالیات بیشتری می‌پردازند
   • چون کارمندان زیادی دارند
   • چون فعالیت واقعی کمی دارند و می‌توانند مالک واقعی و منشأ پول را پنهان کنند
   • چون همیشه در بورس پذیرفته شده‌اند
5. ۱۳.

   در مرحله‌ی «ادغام»… *

   (تک‌انتخابی)
   • پول نقد در بانک سپرده می‌شود
   • پول میان حساب‌های بسیار جابه‌جا می‌شود
   • پول نقد به‌صورت قاچاق از مرز خارج می‌شود
   • پول به‌ظاهر پاک‌شده وارد اقتصاد رسمی می‌شود، مثلاً با خرید ملک یا کسب‌وکار

بخش ۳

1. ۱۴.

   «تأمین مالی تروریسم» با پول‌شویی چه فرقی دارد؟ *

   (تک‌انتخابی)
   • هیچ فرقی ندارند
   • در تأمین مالی تروریسم ممکن است پول منشأ قانونی داشته باشد ولی مقصد آن غیرقانونی است
   • فقط با ارز دیجیتال انجام می‌شود
   • فقط از راه بانک‌های دولتی انجام می‌شود
2. ۱۵.

   کدام رفتار مشتری هنگام افتتاح حساب مشکوک است؟ *

   (تک‌انتخابی)
   • خودداری از ارائه‌ی مدارک هویتی یا توضیح منشأ پول
   • ارائه‌ی کارت ملی معتبر
   • پرسیدن درباره‌ی کارمزدها
   • درخواست صدور کارت بانکی

نسخه‌ی چاپی یا آنلاین؟

• آزمون ثبت اسناد و تعدیلات حسابداری۱۳ سؤال ثبت سند (بدهکار/بستانکار)، استهلاک خط مستقیم، پیش‌پرداخت، هزینه‌ی معوق و برگشت از خرید — برای استخدام حسابدار، ۲۵ دقیقه.۱۶ سؤال
• پرسش‌نامه‌ی عادت‌های مالی خانوارپژوهشی درباره‌ی بودجه‌بندی، پس‌انداز و بدهی خانوار با بخش جمعیت‌شناختی؛ نرخ پس‌انداز و سهم اقساط از درآمد خودکار محاسبه می‌شود و فقط دارندگان وام پرسش‌های بدهی را می‌بینند.۲۱ سؤال
• آزمون تحلیل صورت‌های مالی و نسبت‌ها۱۴ سؤال محاسبه و تفسیر نسبت جاری و آنی، حاشیه‌ی سود، ROE، اهرم، گردش موجودی و سرمایه‌ی در گردش — برای کارشناس مالی و اعتباری، ۲۵ دقیقه.۱۷ سؤال
• درخواست بررسی حقوقی قراردادپیش‌نویس قرارداد پیش از امضا به واحد حقوقی می‌رود و مبلغ کل با ارزش افزوده و میانگین ماهانه از مدت قرارداد خودکار حساب می‌شود؛ طرف خارجی زبان و مرجع حل اختلاف را می‌پرسد، بند جریمه شرح آن را و فوریت مهلت و دلیل را.۲۱ سؤال
• آزمون سواد مالی شخصی۱۳ سؤال درباره‌ی سود مرکب، تورم، بودجه‌بندی، صندوق اضطراری، تنوع‌بخشی، قانون ۷۲ و هزینه‌ی خرید قسطی — برای همه، ۲۰ دقیقه.۱۴ سؤال
• درخواست اسقاط یا فروش دارایی ثابتبرای خارج کردن اموال از دفاتر، ارزش دفتری (بهای تمام‌شده منهای استهلاک انباشته) و سود یا زیان فروش خودکار حساب می‌شود؛ فروش قیمت و خریدار را می‌خواهد، اسقاط نظر کارشناس فنی را و انتقال واحد مقصد را.۱۹ سؤال
• درخواست وام / تسهیلاتفرم اولیه‌ی درخواست تسهیلات: مبلغ، مدت، درآمد، ضامن و مدارک شناسایی.۱۳ سؤال
• درخواست تعیین سقف اعتبار مشتریکارشناس فروش برای خرید اعتباری مشتری سقف پیشنهاد می‌دهد و سقف پیشنهادی سیستم (دو برابر میانگین خرید ماهانه) و درصد پوشش وثیقه خودکار حساب می‌شود؛ اعتبار بدون وثیقه توجیه می‌خواهد، مشتری تازه معرف تجاری و سابقه‌ی چک برگشتی شرح آن را.۱۷ سؤال